安大略省一家大型房地产开发商正面临五大银行之一的惊人指控，称其精心策划了一场“高度复杂”的长达一年的欺诈，总额超过3700万元。
道明银行(TD Bank)已对位于安大略省Woodbridge的StateView Homes提起诉讼。指控该公司在2022年4月至上月期间实施了一项“空头支票”计划，据悉该公司由卡洛·陶拉西(Carlo Taurasi)和迪诺·陶拉西(Dino Taurasi)兄弟领导。
该诉讼还将25家关联公司、这些公司的五名董事以及StateView前首席财务官丹尼尔·奇科内(Daniel Ciccone)列为被告。
TD银行在提交给安省高等法院的诉状中称，被告开出了数千张空头支票，从其他银行的公司和个人账户中提取大笔资金。
银行指控被告会将支票兑现至TD银行账户，而银行会在支票兑现前有条件释放款项。该银行表示，被告会迅速提取资金，然后注销支票，以防止资金实际转入TD银行账户。
银行称，在这一年中，StateView开发商欠下TD银行37,028,055.73元连同利息。
该银行在声明中表示:“对账户历史的审查显示，这似乎是一场高度复杂的支票欺诈，时间跨度约为12个月，涉及数十个账户以及多家金融机构。”
TD银行称，为了避免被发现，被告经常在22个账户上进行这些“虚假交易”，以制造新资金流入的假象。
CBC看到的一份签署过的和解协议副本显示，虽然StateView没有提交辩护声明，但它似乎与TD银行达成了一项和解协议，要求在7月之前偿还所有款项。这份协议并未包含在公开的法庭文件中。
CBC看到的另一份法庭文件显示，提起诉讼是为了巩固和解。
TD和StateView都不愿就和解发表评论。
另外两家贷款机构也在提起诉讼，要求收回他们借给StateView在万锦市开发项目的2400万贷款。
这些法庭诉讼引发了对statviewview在多伦多地区规划的约1400套房屋未来的质疑，其中许多房屋已经出售，但尚未建成。
开发商指责前高管
在给CBC的一份声明中，statview营销副总裁Darryl Orian(诉讼中没有提到他的名字)表示，Carlo和Dino Taurasi兄弟不知道或参与了所谓的计划，并且正在与TD合作偿还这笔钱。
Orian说，所谓的欺诈行为“完全是由”该公司前首席财务官Ciccone“一手实施的”。
“(今年3月)当他们得知情况后，Carlo和Dino立即配合了调查，并迅速解除了首席财务官的职务。”
Dino （左）和 Carlo Taurasi 兄弟经营着这家公司。
“Carlo和Dino都没有从这些活动中获得经济利益。这种情况对他们的个人生活造成了严重的干扰，在他们努力解决问题的过程中，给他们个人和家人带来了巨大的困难。”
CBC试图通过该公司和他们的律师联系Carlo和Dino Taurasi，但没有得到回应。记者给Ciccone发了电子邮件，也打了电话，但无人接听。
在拟议的和解协议中，在偿还这笔钱之前，TD银行计划持有31处房产，其中包括statview在安大略省南部的至少三个前期建设项目:万锦的Nao Towns II、Barrie的Bea Towns和Whitchurch-Stouffville的Elm&Co。
据该公司网站介绍，该公司计划在这些项目中建造共600套住房。
TD银行还提议收购Carlo和Dino Taurasi在King City和烈治文山的几处豪宅，以及Collingwood的滑雪小屋。
第二起诉讼
Stateview及其子公司正面临着另一项财务挑战。
本周早些时候，贷方Atrium Mortgage Investment Corporation和Dorr Capital Corporation向Carlo, Dino和Stateview的Nao Towns 二期项目提出索赔，要求立即偿还其在万锦建设的96个单元项目的2400万贷款。
这也是TD银行 关注的众多 StateView 项目之一。
万锦市的 Nao Towns II 的设计效果图，目前正在建设中。
他们在同样提交给安省高等法院的索赔声明中说，当贷款人得知有关空头支票的指控后，他们要求从Stateview拿回自己的钱。
贷款人还指控，Stateview未能在4月份支付每月27.7万的利息，并在没有通知的情况下，就这些房产申请了额外的抵押贷款。
最后，贷款人要求法院命令接管人接管并出售Nao Towns二期项目的所有资产和房产，以偿还债务。
Stateview尚未就该案提交辩护声明。
购房者们怎么办?
Statview营销副总裁Darryl Orian表示，StateView理解买家和贷款人的担忧。但他说，该公司计划“完成目前在建的所有项目”。
“我们……正在积极与合作伙伴合作，推进尽可能多的项目，同时也承认我们的贷方的立场。”
同时在StateView Homes的官网上，发布了否认破产的声明。
“随着事态的发展，直到现在，StateView Homes还无法对此发表评论。对这些问题的调查仍在进行中，StateView Homes正在与受影响的各方密切合作解决问题。这导致了有关该组织偿付能力的谣言和猜测。目前，StateView Homes并没有宣布破产。
在过去的几周里，当调查正在进行时，StateView在其现有金融机构的财务职能方面面临着严重的中断，不幸的是，这导致了StateView的流动性受到限制。虽然StateView面临短期挑战，但我们向您保证，我们正在尽一切努力恢复正常的资金运作。我们理解我们的贸易商和供应商的担忧程度，感谢他们的耐心和理解，因为我们与贷款方和利益相关者合作，为各方找到一个互利的解决方案。
StateView Homes也理解购房者的担忧。请放心，StateView打算完成目前正在建设的所有项目，并积极与我们的合作伙伴合作，推进尽可能多的项目，同时也认识到我们的贷款人的地位。”
没有参与此案的破产律师David Schatzker表示，如果贷款人成功地让接管人接管了StateView的房产，买家也没什么可做的。
他说，接管人可能会允许项目完成，购房者将能够完成购房。
然而，如果破产管理人命令出售这些项目以偿还贷款，这些买家可能永远也见不到他们购买的房屋或他们的存款。
Schatzker说:“如果项目没有完成，他们最终可能会蒙受损失。”
“从理论上讲，他们可能会在某个时候起诉开发商，但很有可能的是，在接管完成后可能不会剩下很多钱。”
https://www.cbc.ca/news/canada/toronto/stateview-homes-cheque-kiting-1.6823514
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