Desjardins的一份新报告显示，加拿大人面临着高额债务，导致大多数人处于“脆弱的境地”。
这份周二发布的报告显示，尽管家庭可支配收入和支出都有所增加，使家庭储蓄率保持高于COVID-19大流行前的水平，但根据收入档次的不同，人们能够储蓄多少存在差异。
即使最近利率下调至4.75%，加拿大央行在COVID-19大流行期间从2022年3月的0.25%上调到2023年7月的5%，加剧了加拿大人面临的第三高家庭债务问题，直至2023年第四季度。
这不是加拿大首次达到这一水平，2021年时加拿大也曾是债务第三高的国家。
“德加银行首席经济学家洛伦佐·泰西尔-莫罗告诉全球新闻：“债务影响对于不同收入类别的加拿大家庭确实非常不平等。”“收入较低的加拿大人受到利率上涨影响更大。”
超过一半的债务，包括抵押贷款和消费者债务，由收入最高的两个五分位数的加拿大人持有。但报告显示，收入排名较低的三个收入档次的60%的家庭仍然持有45%的总债务，尽管他们的收入和资产仅占总量的35%。
尽管加拿大最富有的人承担了大部分债务，泰西尔-莫罗指出，他们同时拥有更多的资产和投资。报告显示，最富裕的家庭在2023年平均能够储蓄超过35,000加元。
对于收入较低的人群而言，泰西尔-莫罗表示，“债务服务占其收入的比例要大得多，这实际上是当前局势中的主要风险。”
随着利率的上升和生活成本的上涨，加拿大人发现更难以存钱，其中60%的人发现他们的收入跟不上生活成本的增长。根据泰西尔-莫罗的说法，这并不意味着这60%的人没有存钱，但他们可能不得不更多地花费以维持生计，比如动用他们的储蓄。
据报告称，这也意味着人们必须做出牺牲来履行他们的财务义务，限制支出，承担更多债务以“维持生计”，或者把债务偿还作为首要任务。
包括德加银行在内的金融机构预计今年还会有更多的利率削减，泰西尔-莫罗表示，尽管未来两年内的抵押贷款续约可能会带来更多限制，但削减利率仍将起到帮助作用。
同时，他说：“我们不仅需要考虑支出，还需要考虑收入。也许我们应该更加专注并投入更多精力，试图增强和增加收入，特别是对于收入较低的加拿大人。”
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