同样反洗钱：为何这家银行被罚30亿美元 另一家银行仅罚246万加元

加拿大金融情报机构 Fintrac 表示，因加拿大外汇银行 (Exchange Bank of Canada) 不遵守洗钱规则，处以 246 万元的行政罚款。不过同样是反洗钱不力，今年稍早美国当局却对加拿大的道明银行处以 30 亿美元的罚款。

Fintrac 表示，它发现加拿大外汇银行未提交可疑交易报告，未能对业务关系进行持续监控，并且未能报告单笔交易中 10,000 元或以上的现金。

在对 2022 年底至 2024 年 4 月期间的行为进行审查时，它表示发现该银行的合规计划“尚未充分发展到可接受的成熟度水准”。

Fintrac 表示，该银行已就该决定提交上诉通知。

Fintrac 执行长 Sarah Paquet 表示，它们将坚定地确保企业继续尽自己的一份力量，遵守《打击犯罪和恐怖主义融资法》的规定。

今年 10 月，加拿大道明银行（TD Bank）因反洗钱行为指控跟美国政府达成认罪协议，除同意支付 30 亿美元罚款，该行的美国分行还需要接受资产限额约束。

此案件也让加拿大银行界在监管可疑资金或洗钱问题等引起更多关注，不过很多专家称，相较于美国的严厉处罚，加拿大政府对金融机构的疏失太宽容，才导致漏洞百出。